Обновленная оценка рисков опубликована Комиссией по надзору за азартными играми острова Мэн. В ней игорную отрасль отнесли к категории средне-высокого риска отмывания денег и финансирования терроризма.
Онлайн-сегмент попал в зону повышенного внимания
Документом охвачены наземные казино и дистанционные операторы. Как оказалось, для онлайн-гемблинга сформированы более высокие итоговые показатели риска.
Наземные игорные операции - сектор со средне-низким уровнем риска. Причина - меньшие масштабы деятельности и преимущественно локальная клиентская база.
Дистанционный формат более уязвим по разным причинам, среди которых:
- Международный характер.
- Больше объемы транзакций.
- Высокие скорости финансовых операций.
- Сложности проверки источников происхождения денежных средств.
Дополнительные формы угрозы
Отчет также перечисляет факторы, которые усиливают риски, присутствующие в онлайн-сегменте:
- Подставные компании и сложные корпоративные структуры.
- Поддельные и синтетические документоы.
- Новые технологии, в том числе искусственный интеллект и виртуальные активы, используемые для сокрытия потоков финансов.
Технологическое развитие, по мнению комиссии, одновременно является созданием возможностей для бизнеса и повышения инструментария для потенциальных злоупотреблений.
Сигналы поступили для операторов
Направление публикации оценки - подталкивание лицензиатов к осуществлению пересмотра внутренних процедур комплаенса и усиления систем, которые противодействуют отмыванию денежных средств.
Ожидание регулятора заключается в том, что операторами при необходимости будет осуществлено обновление механизмов:
- Мониторинга транзакций.
- Проверки клиентов.
- Оценки рисков.
Контекст юрисдикции острова
Остров Мэн является самоуправляемой территорией под суверенитетом Великобритании и одной из известных юрисдикций Европы для лицензирования онлайн-гемблинга.
Здесь осуществляется выдача разрешений на дистанционные азартные игры, используемых международными операторами и поставщиками программного обеспечения.
По мнению SportClan, регион все еще привлекательный благодаря наличию относительно низких налоговых нагрузок, нулевых ставок корпоративного налога и статуса регулируемого финансового центра, имеющего возможность работы на глобальных рынках.
Новой оценкой рисков не меняется позиционирование острова в качестве игорной юрисдикции, однако является усилением акцента на потребности в строгом финансовом контроле в онлайн-сегменте.
